Мониторинг обменников

В России впервые выдали кредит под залог криптовалюты

В России впервые официально выдали банковскую ссуду, обеспеченную криптовалютой.

Историческая сделка состоялась в Экспобанке. Кредит, обеспеченный токенами Waves, был выдан бизнесмену Михаилу Успенскому. Предприниматель объяснил сделку нежеланием продавать токены, при этом «они должны не лежать мертвым грузом, а работать».

Юристы сходятся во мнении, что сделка имеет прецедентный характер и будет легально структурирована по российскому праву.

PayPal объявила о скором прекращении внутренних переводов в России

PayPal с 31 июля прекращает внутренние переводы на территории России. С указанного числа клиентам из РФ будут доступны лишь трансграничные платежи.

«Мы будем поддерживать только международные платежи: Вы сможете использовать услуги PayPal в обычном режиме, но только для осуществления платежей зарубежным пользователям PayPal и для получения платежей от зарубежных пользователей PayPal. Вы не сможете отправлять пользователям PayPal в России или получать платежи от пользователей PayPal в России»,— значится в сообщении на сайте PayPal.

Отдельно уточняется, что изменения вступят в действие с 31 июля текущего года.

Сбербанк запустил автопереводы на карту другого банка

Сбербанк запускает новый тип автоперевода — с дебетовой карты Сбербанка на кредитную или дебетовую карту другого банка — это позволит клиентам не тратить время и силы на повторяющиеся транзакции.

Подключить сервис можно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн в разделе «Платежи» — «Автоплатежи и автопереводы» — «На карту в другой банк». После этого пользователю поступит СМС или push-уведомление о подключении услуги с указанием суммы и даты ближайшего перевода, а также карт списания и зачисления.

Клиент может самостоятельно задать оптимальную периодичность автоматического списания средств: еженедельно, ежемесячно, ежеквартально или ежегодно. Максимальный суточный лимит – 150 000 рублей. Наличие денежных средств на момент подключения сервиса не является обязательным – главное, чтобы необходимая сумма была на карте в момент совершения автоперевода. Комиссия составит 1,5% от суммы (минимум 30 рублей).

За сутки до исполнения автоперевода клиент получит СМС с напоминанием о предстоящем списании, указанием суммы и комиссии. Это же сообщение будет содержать код отмены: отправив его ответным сообщением на номер 900, можно отказаться от ближайшего перевода, при этом в дальнейшем автоперевод будет исполняться согласно расписанию. В день исполнения автоперевода клиенту придет СМС или push-уведомление c указанием карт списания и зачисления, суммы и комиссии за перевод. В любой момент можно отредактировать, приостановить, возобновить или отключить автоперевод.

«Мир» запускает переводы на карты национальных платежных систем стран СНГ

Национальная система платежных карт (оператор платежной системы «Мир») с 29 июня запускает переводы с карт «Мир» на карты национальных платежных систем Узбекистана (Uzcard) и Кыргызстана (ЭЛКАРТ).

Технология является еще одним этапом реализации проекта по созданию единого розничного платежного пространства стран СНГ.

Первыми российскими банками, предоставляющими такую услугу, стали Почта Банк и Банк Русский Стандарт, которые успешно завершили все процедуры тестирования в рамках пилотного проекта.

Перевод можно выполнить с карты «Мир» на карты любых банков – участников платежных систем ЭЛКАРТ и Uzcard. Для этого нужно будет ввести только номер карты получателя. Указывать реквизиты счета и другую дополнительную информацию – например, номер паспорта, данные получателя и т.п. – не потребуется.

Через онлайн-сервис RS express, Интернет-банк и приложение RSB Mobile Банка Русский Стандарт трансграничные переводы средств доступны с карты «Мир» любого банка, открывшего данный тип операций для своих клиентов. Для совершения операции также потребуется указать только номера карт отправителя и получателя.

Зарубежные переводы будут осуществляться аналогично привычному для клиентов сервису переводов с карты на карту на территории РФ. Сервис расположен в разделе «За границу», в подкаталоге «С карты «Мир» в страны СНГ», где нужно просто выбрать направление перевода.

Банки намерены блокировать сомнительные операции без ответа клиентов

Банки предложили ЦБ блокировать денежные переводы с признаками совершенных операций без согласия клиента, если тот не вышел на связь с банком. Об этом говорится в сводном документе предложений участников платежного рынка для «регуляторной гильотины» ЦБ.

По действующему законодательству банк должен возобновить проведение сомнительной операции, если клиент не вышел на связь в течение двух рабочих дней. Банки предлагают исключить эту норму из закона «О национальной платежной системе».

«Исходя из практики это нецелесообразно, поскольку за два рабочих дня клиенты могут не успеть понять, что стали жертвой мошенничества», — указано в обосновании предложения, автором которого является Тинькофф Банк.

Популярные схемы мошенников при онлайн-покупках

Популярными схемами для кражи денег при онлайн-покупках являются товары-приманки по низкой цене, якобы технический сбой на сайте объявлений и фейковые службы доставки. Об этом сообщает Сбербанк.

Отмечается, что часто мошенники выставляют на продажу привлекательный товар, однако покупку нельзя оплатить на сайте. «Продавец» утверждает, что причина в сбое, и присылает ссылку на оплату от службы поддержки, которая ведет на вредоносный ресурс.

В Сбербанке обратили внимание, что никогда не следует переходить по ссылке от незнакомого человека.

Еще одной распространенной схемой является размещение на сайте объявлений товаров по очень низкой цене. При этом мошенники для связи указывают только почту или номер телефона. Так называемые «продавцы» готовы общаться только через мессенджер. Злоумышленник присылает ссылку на поддельный сайт сервиса доставки. Человек переводит деньги на карту мошенника, но товар не получает.

В банке посоветовали, проверять действительно ли официальный сайт службы доставки прислал ссылку на сайт для отслеживания заказа.

Кроме того, мошенники используют поддельные службы доставки популярных магазинов. В Сбербанке пояснили, что они очень похожи на оригинал, либо отличаются только указанием, что это «подрядная организация.

Дуров отказался от запуска блокчейн-платформы TON и криптовалюты Gram

Создатель мессенджера Telegram Павел Дуров объявил о прекращении работы его команды над «революционной» блокчейн-платформой Telegram Open Network (TON) и криптовалютой Gram. Об этом говорится в сообщении Дурова, размещенном в его блоге. Причиной стал запрет американского суда на распространение Gram.

О проекте TON стало известно в начале 2018 г. Предполагалось создать платформу со скоростью распространения транзакций значительно выше, чем Bitcoin и Etherium. Gram должна была быть простой и удобной в использовании криптовалютой, встроенной в мессенджер Telegram.

В числе покупателей были миллиардер Роман Абрамович, основатель компании «Вимм-билль-дан» Давид Якобашвили, глава платежной системы Qiwi Сергей Солонин, находящийся сейчас под стражей бывший министр без портфеля Михаил Абызов, казахстанский миллиардер Кенес Ракишев и другие. Из собранной суммы $520 млн планировалось направить на поддержку мессенджера Telegram.

В Украине запретили совершать анонимные переводы свыше 5 000 гривен

С 28 апреля, в Украине вступает в силу закон о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем. Теперь украинцам придется предоставлять документы при проведении денежных переводов без открытия счета более чем на 5 000 гривен.

Банковская система начнет мониторить все финансовые операции с наличными (внесение, перевод, получение денежных средств) свыше указанной суммы. Пополнить карту через терминал на сумму более 5 000 гривен без идентификации будет невозможно. Однако это не касается переводов денег с карты на карту, поскольку банковская карта — это уже идентифицированный продукт, и банк имеет информацию о владельцах карт.

При разбитии суммы на несколько платежей будет проверяться наличие признаков связи с другими операциями, которые в сумме превышают 5 000 грн. Если их найдут, то карточку и деньги могут заблокировать и попросить предоставить объяснения, что это за средства, если эти объяснения не удовлетворят банк, то доступа к средствам не будет. Разблокировки средств в таком случае возможно будет добиться только через суд.

ВТБ запустил международные переводы с карты на карту

Пользователи ВТБ Онлайн получили возможность переводить средства на карты клиентов иностранных банков. Максимальная сумма одного перевода составляет 150 тысяч рублей, комиссия при этом составит 1,5%.

В перечень стран входят: Армения, Азербайджан, Беларусь, Грузия, Казахстан, Китай, Киргизия, Латвия, Литва, Молдавия, Таджикистан, Туркмения, Узбекистан, Эстония, Германия, Израиль, Италия, Румыния, Франция и Чехия.

Чтобы провести операцию необходимо в мобильном приложении или интернет-банке ВТБ-Онлайн выбрать раздел «Переводы по миру» и нажать на поле «С карты на карту». Затем ввести данные получателя, информацию об отправителе и сумму перевода. После подтверждения операции деньги мгновенно поступят на счёт. Списание происходит в рублях, зачисления — в валюте карты получателя.

COVID-19 разбудил троян Faketoken, который похищает деньги

Эксперты BI.ZONE зафиксировали всплеск активности вредоносного ПО Faketoken. Троянская программа Trojan-Banker.AndroidOS.Faketoken похищает деньги у пользователей мобильных устройств на базе ОС Android, маскируясь под приложение популярной торговой онлайн-площадки.

Faketoken появился в 2012 году, но образец 2020 года способен перехватывать SMS на устройстве, передавать сообщения на сервер преступников, а также отображать фишинговые окна для сбора данных банковских карт поверх легитимных приложений. Отличительной особенностью последней версии трояна стала способность препятствовать удалению ВПО с устройства с использованием антивирусных программ. Однако удалить Faketoken все же можно — для этого необходимо перевести ОС в безопасный режим.

Специалисты связывают новое появление трояна с массовым переходом россиян на удаленную работу. Люди сидят дома, растет популярность онлайн торговли, и злоумышленники этим пользуются.

Большинство заражений происходит по стандартной схеме. Пользователь размещает объявление на торговой онлайн-площадке и получает SMS или сообщение в мессенджере со ссылкой на фишинговую страницу. Он переходит по ссылке и скачивает установочный .apk файл, который внешне неотличим от приложения данной онлайн-площадки. После запуска файла и предоставления прав вредоносному приложению, злоумышленники получают возможность управлять зараженным устройством. Далее, когда жертва заходит в целевое легитимное приложение (например, мобильный банк или сервис такси), троян под вымышленным предлогом запрашивает ввод данных банковской карты и перехватывает СМС-пароли от банка.

С помощью этой информации преступники похищают денежные средства пользователя.