Банк России обязал 19 кредитно-финансовых учреждений проверить трансграничные переводы физлиц-резидентов, связанные с приобретением криптовалют.
Регулятор намерен оценить объемы купли-продажи цифровых валют, в частности стейблкоинов, осуществляемых россиянами за рубежом.
С октября по декабрь коммерческие банки изучат транзакции за первый — третий квартал текущего года. Аналогичное обследование будет проведено в первом квартале 2025 года.
Среди запрашиваемой информации:
способ перевода (через платежные системы, с открытием/без открытия счета, с помощью электронных денежных средств);
контрагент-переводополучатель/перевододатель;
код страны банка переводополучателя/перевододателя;
код валюты перевода;
количество операций;
сумма переводов (включая подозрительные операции).
В исследовании примут участие 19 банков, включая Азиатско-Тихоокеанский банк, «Авангард», «Ак Барс», «БКС банк», «Кубань Кредит», МТС-банк, Райффайзенбанк, «Солидарность», «Союз», Ситибанк, «Юникредит» и «Юнистрим».