Комитет ЕП по экономическим и валютным вопросам и Комитет по гражданским свободам, правосудию и внутренним делам одобрили Положение о борьбе с отмыванием денег. Оно затрагивает в том числе платежи в криптовалюте.
Предыдущая версия устанавливала лимит в €1000 для владельцев некастодиальных кошельков, до которого они могли отправлять транзакции в пользу поставщиков услуг криптоактивов (СASP). В текущем варианте он отменен — СASP должны проводить проверку «при проведении разового платежа менее €1000».
«Поставщики услуг, связанных с криптоактивами, должны применять меры по смягчению последствий, соизмеримые с выявленными рисками. Эти меры должны включать одно или несколько из следующих: принятие мер для идентификации и проверки личности отправителя или получателя перевода, осуществленного с некастодиального адреса или на него […]», — говорится в документе.
В список также вошли требование дополнительной информации о происхождении и назначении криптоактивов, проведение усиленного мониторинга этих транзакций и «любые другие меры по снижению рисков отмывания денег и финансирования терроризма».
Помимо этого, документ запрещает расчеты наличными на сумму более €10 000 и анонимные наличные платежи на сумму более €3000.