Мониторинг обменников

Российские банки обязали проверять все переводы граждан на мошенничество

Президент РФ Владимир Путин подписал закон, который обязывает российские банки проверять все переводы физических лиц на признаки мошенничества, приостанавливать подозрительные операции на два дня и полностью возвращать деньги, переведенные на счета злоумышленников.
Банки должны будут проверять переводы на признаки мошенничества — перед тем как осуществить операцию, они будут сверяться со специальной базой ЦБ (FinCERT).
Если счет окажется в черном списке ЦБ, банк должен на два дня заморозить перевод и связаться с клиентом для подтверждения и узнать, добровольно ли он совершал операцию. За этот двухдневный «период охлаждения» отправитель платежа сможет отозвать операцию. Если клиент утверждает, что добровольно перевел деньги на сомнительный счет, банк размораживает платеж.
Если банк не сверился с базой ЦБ, не заметил, что деньги отправлены на сомнительный счет, не заморозил перевод и не связался с клиентом, он будет обязан вернуть клиенту все похищенные средства — даже если мошенники использовали метод социальной инженерии, разъяснял регулятор. Срок возмещения — 30 дней после получения заявления от пострадавшего клиента. В случае трансграничного перевода — в течение 60 дней.
Кроме того, проверять перевод на признаки мошенничества обяжут и банк — получатель средств. Если он видит, что деньги перечисляют на счет из черного списка ЦБ, то у банка будет право приостановить доступ владельца такого счета к электронным средствам платежа — к картам, мобильному и интернет-банкингу. Таким образом дропы не смогут ими воспользоваться для вывода похищенных денег.

Крипторынок ожидает решения ФРС США по процентным ставкам

Заявление Федеральной резервной системы по изменению процентной ставки станет важным событием на этой неделе. Рыночные аналитики прогнозируют её повышение на 25 базисных пунктов.
Считается, что это может быть последнее повышение ставки Федеральной резервной системой в обозримом будущем.
Кроме того, на этой неделе Палата представителей США должна проголосовать за законодательство по криптовалюте.
Во вторник комитет Федеральной резервной системы по открытым рынкам соберётся на совещание по денежно-кредитной политике, которое продлится до среды. Его решение может повлиять на настроения инвесторов, фондовые рынки и валютные оценки.
Кроме того, в пятницу в США будет опубликован июньский годовой базовый ценовой индекс на личное потребление в США. Этот индикатор измеряет инфляцию и играет важную роль в решениях Федеральной резервной системы по денежно-кредитной политике.

Telegram Wallet представил оплату в BTC, TON и USDT

Telegram Wallet запустил услугу Wallet Pay, которая обеспечивает транзакции между пользователями и компаниями, позволяет осуществлять прямые платежи в интерфейсе Telegram. Платежи можно проводить в Биткоинах, TON и USDT.
Wallet Pay позволяет оплачивать криптовалютой любые товары и услуги, представленные в Telegram. Клиенты смогут пополнять свой криптовалютный счёт с помощью банковской карты прямо в процессе оплаты.
Представители Telegram сообщили, что новая платежная функция доступна во всех юрисдикциях, поддерживаемых службой.

Российские банки готовы начать тестирование операций с цифровым рублем

После принятия закона о цифровом рубле, несколько крупных российских банков объявили, что готовы проводить тестирование реальных операций с цифровыми рублями ЦБ.
Во втором по величине госбанке ВТБ рассказали, как именно намерены приступить к тестированию.
«Тестирование будет проходить в режиме friends and family, то есть на ограниченном круге клиентов и сотрудников ВТБ, а также других банков-участников пилота. С нашей стороны фокус-группа уже сформирована», — говорится в официальном заявлении банка.
В Росбанке заверили, что имеют всю необходимую инфраструктуру для проведения операций на реальных клиентах. В Промсвязьбанке подтвердили, что вошли в первую пилотную группу для тестирования цифрового рубля. Также о своих планах на проект объявили банк «Синара», ТКБ и «ДОМ.РФ».
Сотовый оператор МТС тоже подтвердил свое участие в проекте.

Coinbase возобновит торговлю XRP

Coinbase возобновит торговлю XRP после того, как федеральный суд постановил, что некоторые транзакции на биржах не являются продажей ценных бумаг.
«Не отправляйте этот актив по другим сетям, иначе ваши средства могут быть потеряны. Переводы для этого актива остаются доступными на Coinbase и CoinbaseExch в регионах, где поддерживается торговля»,-говорится в сообщении компании.
«Ожидается, что торги начнутся позже сегодня, если будут выполнены условия ликвидности. Как только будет установлено достаточное количество этого актива, торговля нашими торговыми парами XRP-USD, XRP-USDT и XRP-EUR будет запущена поэтапно. Поддержка XRP может быть ограничена в некоторых поддерживаемых юрисдикциях».

Июнь 2023: рейтинг доходных и убыточных монет

Американские иски к биржам Binance и Coinbase позволили рынку криптовалют немного прочесть, однако снижение было недолгим.
В середине июня начался рост BTC. Новости о выходе фондов BlackRock, Fidelity, VanEck на криптовалютный рынок прибавили инвесторам энтузиазма. Всего за неделю цена биткоина увеличилась на 19,9% — с $25,61 тыс. до $30,71 тыс. В целом за июнь главная криптовалюта подорожала на 11,6%. Некоторые монеты из топ-100 выросли сильнее. Были отмечены и снижения курсов.

Лидеры роста
В июне зависимость курса BTC от индекса акций крупнейших американских компаний снизилась почти до нуля. Это самый низкий показатель за последние 2 года.
Лидером рыночного роста в июне стала криптовалюта Bitcoin Cash (BCH). За месяц монета подорожала на 185,5% (с $112,71 до $321,89).
Курс актива отреагировал резким скачком на новость о запуске криптобиржи для институциональных инвесторов EDX Markets, которую поддержали крупнейшие фонды Fidelity, Citadel Securities, Charles Schwab. Ключевую роль в июньском ралли сыграли крупные кошельки с балансом 1-10 млн монет — они выкупили 170 тыс. монет BCH на $52,4 млн. Капитализация актива к концу месяца выросла до $5,91 млрд.
На втором месте по доходности за июнь — Kaspa (KAS). Первая криптовалюта без блокчейна (blockDAG) подорожала на 73,3% (с $0,015 до $0,026). Рост вызван значительным скачком в показателях проекта. В июне KAS переключилась на новый протокол, который увеличивает скорость обработки транзакций с 1 базисного пункта (BPS) до 10. Капитализация монеты выросла до $505,14 млн.
Третья в списке лидеров по доходности — eCash (XEC). В июне монета подорожала на 52,2% (с $0,0000247 до $0,0000376). Эксперты связывают рост с позитивными ожиданиями сообщества от предстоящих обновлений, конечной целью которых является увеличение скорости сети до 5 млн TPS. Очередным этапом в реализации дорожной карты стала интеграция с блокчейном Avalanche. Для eCash это означает предотвращение атаки 51% и завершенность в 1 блок. К концу месяца капитализация криптовалюты достигла $658,22 млн.
В пятерку наиболее прибыльных монет также вошли:
Maker (MKR) — криптовалюта подорожала на 29,9% (с $633,84 до $823,97).
Bitcoin SV (BSV) — рост составил 29,2% (с $32,73 до $42,29).

Рейтинг монет с худшей доходностью
Глубина падения оказалась гораздо меньше, чем рост.
Самым убыточным в июне стал ApeCoin (APE). Игровой токен подешевел на 29,2% (с $3,14 до $2,22).
Криптовалюта падает с января 2023-го. За 1-е полугодие APE потеряла уже около 65% стоимости. Спрос на монету снизился, а ее капитализация сократилась до $824,15 млн.
На втором месте — Sui (SUI). За месяц она подешевела на 29,1% (с $0,96 до $0,68). Sui падает с мая 2023-го — после выхода на биржи. Капитализация актива сократилась до $402,16 млн.
Тройку самых убыточных криптовалют в июне замыкает Conflux (CFX). За месяц монета подешевела на 28,5%(с $0,28 до $0,20). С пиковых значений февраля CFX упала более чем на 50%. Капитализация сократилась до $445,08 млн. Аналитики называют снижение показателей локальной коррекцией и прогнозируют дальнейший рост по монете.
В пятерку криптовалют с наихудшей доходностью также вошли:
The Sandbox (SAND) — актив подешевел 22,6% (с $0,53 до $0,41).
Decentraland (MANA) — монета потеряла в цене 19,5% (с $0,46 до $0,37).

Stellar объявляет об интеграции WhiteBIT в MoneyGram Access

Stellar объявил, что криптовалютная биржа WhiteBIT стала последним партнером, присоединившимся к MoneyGram Access. WhiteBIT стал шестым партнером, присоединившимся к MoneyGram Access. Другие сервисные партнеры включают Vibrant, Lobstr, Circle, Decaf и Beans.
MoneyGram Access — это продукт MoneyGram, работающий на сети Stellar. Решение позволяет цифровым кошелькам и финтех-приложениям делать деньги доступными для тех, кто не пользуется банковскими услугами.
Интегрируя с MoneyGram Access, предприятия могут предлагать своим клиентам недорогие и быстрые транзакции с использованием USDC в сети Stellar.

Shiba Inu вернула к себе внимание пользователей

5 июля токен Shiba Inu (SHIB) стал одним из токенов с самой высокой комиссией за транзакции, что свидетельствовало о всплеске сетевой активности.
Согласно анализу Santiment, в среду количество новых дневных адресов Shiba Inu (SHIB) значительно увеличилось. Специалисты считают, что такое внимание к SHIB можно интерпретировать как признак насыщения рынка или возможного спада в будущем, с другой стороны, эта тенденция может заново вдохнуть новую жизнь в токен.
Цена SHIB сильно откатилась в этом году, однако события, связанные с обновлениями Shibarium, могут стать катализатором небольших ралли монеты-мема.

Майнеры массово переводят монеты BTC на площадки CEX

Согласно аналитике Glassnode, недавно криптомайнеры перевели на централизованные площадки около $105 млн. для того, чтобы обменять монеты Bitcoin на фиатную валюту.
Эксперты подчеркнули, что это стандартная и распространенная практика. Однако криптодобытчики существенно нарастили обороты в этом отношении с того момента, как регулятор SEC инициировал разбирательство с площадками Coinbase и Binance. По мнению экспертов, в тот период на рынке прослеживались очаги панических распродаж.
Стоит отметить, что ранее криптодобытчики перевели на централизованные биржи около $128 млн в биткоинах. Это стало рекордным всплеском.
Примечательно, что пока активность майнеров практически никак не отразилась на динамике самого биткоина. Флагман крипторынка продолжает стабильно удерживаться выше уровня $30 тыс., прибавив в стоимости порядка 12% за последние 7 дней.

Президент EPC предсказал падение биткоина до нуля

Падение биткоина является лишь вопросом времени. Об этом заявил президент Euro Pacific Capital Питер Шифф.
«Я не думал, что он [биткоин] может состояться как деньги, и я был прав — он до сих пор не преуспел», — сказал Шифф.
По его мнению, большинство инвесторов не верят в первую криптовалюту, а лишь рассчитывают, что кто-то купит ее по высокой цене.
Свое решение не инвестировать в биткоин 12 лет назад Шифф считает верным, несмотря на высокую доходность актива.
«Я мог бы вложить в это значительную сумму денег и заработать миллиард или больше», — сказал Шифф.
Бизнесмен считает, что истории о том, как люди теряют деньги на криптовалюте, затмят истории о людях, разбогатевших на ней.
«Пик, который мы наблюдали в 2021 году, около $70 000, — это все. Сейчас мы просто формируем массивную вершину, и в конечном итоге биткоин взорвется», — добавил он.